[cut Читать дальше…]
На сегодняшний день в Беларуси действуют двадцать восемь коммерческих банков, в двадцати трех из них присутствует иностранный капитал. Семь банков – полностью иностранные.
В мае 2008 г Банк Грузии /87 проц акций банка принадлежат институциональным инвесторам, в числе которых Allianz, UBS, BNP Paribas, Credit Swiss/ купил 70 проц акций Белорусского народного банка за 34,2 млн долл, а также достиг соглашения об опционе на право покупки остальной доли в белорусском банке в размере 30 проц в течение следующих трех лет.
Говоря о перспективности приобретения банка в Беларуси, председатель наблюдательного совета Банка Грузии Николоз Энукидзе отметил: «Мы рады, что являемся одним из иностранных банков, вышедших на многообещающий и быстро развивающийся белорусский рынок. После приобретения этого актива стоимость акций нашего банка на Лондонской бирже /LSE/ повысилась на 100 млн долл. Инвесторы серьезно присматриваются к белорусскому рынку. Мы ожидаем здесь значительный рост ближайшие два-четыре года».
В целом Нацбанк Беларуси не исключает повышения квоты участия иностранного капитала в банковском секторе страны с нынешних 25 проц. «Когда дойдем до этого порога, то, естественно, будем пересматривать. Сегодня в банковскую систему Беларуси в большей степени приходит частный капитал. На 1 января 2008 г в уставных фондах иностранный капитал составлял 9,8 проц, а уже на 1 мая – 14,65 проц. И эти темпы будут только наращиваться», – отметил председатель правления Нацбанка Беларуси Петр Прокопович.
«Мы приветствуем и поощряем эту тенденцию, ведем интенсивную работу по привлечению стратегических инвесторов из- за рубежа – крупные банковские финансовые группы, которые могли бы создавать здесь свои дочерние структуры с капиталом не менее миллиарда евро в течение двух-трех лет. Надо сказать, что число желающих вложить деньги в Беларусь постоянно растет», – заявил в интервью израильской редакции телеканала RTVI П.Прокопович.
Так, по его словам, в настоящее время правительство Беларуси ведет переговоры о продаже контрольного пакета акций белорусского Белинвестбанка немецкому Commerzbank AG. «C Commerzbank AG предварительные договоренности имеются. Сейчас идет техническая работа. В течение двух-трех месяцев они проверят баланс банка, определятся с той стоимостью, которая заявлена в банке. И после этого окончательно будем вместе принимать решение», – отметил П.Прокопович.
«Мы готовы продать контрольный пакет Белинвестбанка, если будут выполнены условия, связанные с привлечением инвестиций. К ним относится очень быстрое наращивание активов и ресурсов банка с выходом по активам Белинвестбанка на уровень не менее 5 млрд евро на 1 января 2010 г», – пояснил глава центрального банка.
По его словам, вхождение немецкого Commerzbank AG в капитал Белинвестбанка будет осуществляться «не за счет продажи акций, а за счет проведения соответствующей допэмиссии акций».
Вместе с тем, П.Прокопович не уточнил возможную рыночную оценку белорусского банка. «Но по сравнению с тем, что было до сих пор это очень значительные суммы, совсем другого порядка. Если раньше мы говорили о десятках миллионов долларов инвестиций в банковский сектор, то сейчас речь идет о миллиардах долларов», – подчеркнул П.Прокопович.
По его словам, в настоящее время завершены переговоры по поводу продажи доли Национального банка в Межторгбанке российскому Альфа Банку. «Что касается Паритетбанка, то здесь идет техническая работа. Отслеживается вопрос стоимости банка, изучения его баланса. Готовится соответствующий нормативный документ для внесения главе государства на рассмотрение. Думаю, что в течение двух-трех месяцев вопрос будет решен», – отметил глава центрального банка.
Касаясь продажи 15 проц акций Беларусбанка, П.Прокопович сообщил, что в настоящее время «идет переговорный процесс, в том числе и по поводу размещения акций банка на биржах». «Думаю, что уже в следующем году банк будет размещаться и на Лондонской фондовой бирже, и на других площадках. Работа идет по разным направлениям. Переговоры ведутся и с западными, и с восточными инвесторами», – сказал он.
Необходимо отметить, что сегодня интерес со стороны иностранных инвесторов растет не только собственно к банкам, но и к другим участникам финансового рынка Беларуси. Так, в мае латвийский банк Rietumu Banka приобрел 50 проц белорусской лизинговой группы «ВестЛизинг». Банк стал совладельцем двух белорусских компаний — ООО «ВестЛизинг» и ООО «Весттрансинвест», и в настоящее время завершает сделку по приобретению доли ООО «ВестЛизинг-М», работающей в Москве.
Планируется, что компании «ВестЛизинг», «Весттрансинвест» и «ВестЛизинг-М», совокупный лизинговый портфель которых на конец первого квартала 2008 г составил около 90 млн долл /около 52 млн долл в России, и 36 млн долл – в Беларуси/, в дальнейшем будут включены в состав группы Rietumu Banka.
«Мы считаем, что белорусский банковский и финансовый сектор находится на той стадии развития, на которой латвийский банковский сектор находился несколько лет назад. Развитие этих секторов в Латвии и Беларуси происходило с разными предпосылками и с разными временными сроками. В этом мы видим для себя очень много возможностей», – заявил президент Rietumu Banka Александр Калиновский.
В целом банковская система Беларуси на современном этапе продолжает демонстрировать высокие темпы роста.
По данным Нацбанка, активы белорусских банков в годовом выражении возросли сразу на 47 проц до рекордных 47,570 трлн бел руб /1 долл – 2133 бел руб/ на 1 апреля 2008 г. При этом, по состоянию на 1 мая кредитный портфель банков достиг 36,612 трлн бел руб, что на 50,4 проц больше чем год назад. В том числе кредиты физлицам возросли за год на 49,5 проц до 9,015 трлн бел руб на 1 мая.
В свою очередь, депозиты населения в пересчете на национальную валюту по состоянию на 1 мая 2008 г достигли рекордных 11,815 трлн бел руб, что на 36,4 проц превышает аналогичный показатель прошлого года. Депозиты юридических лиц возросли за год сразу на 61,1 проц до 10,085 трлн бел руб на 1 мая.
В целом валовая добавленная стоимость /ВДС/ банковского сектора Беларуси в первом квартале 2008 г возросла в сопоставимых ценах на 17,4 проц до 662,1 млрд бел руб /по методологии Системы национальных счетов/. Таким образом, скорость роста ВДС банковской системы по-прежнему опережает скорость роста национальной экономики /в январе-марте 2008 г ВВП Беларуси возрос на 10,5 проц/.
Совокупный уставный капитал банковской системы Беларуси за последние двенадцать месяцев увеличился на 1,031 трлн бел руб /или на 27 проц/ и на 1 мая 2008 г составил 4,845 трлн бел руб.
При этом, стоимость ценных бумаг /акций и облигаций/, находящихся в обращении, на 1 апреля 2008 г достигла рекордной отметки 18,139 трлн бел руб /+3,5 проц за март/, что составляет 8,5 млрд долл в эквиваленте.
По данным Национального банка Беларуси, объем наличных денег в обращении в январе-апреле 2008 г возрос на 6 проц до 3,522 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. В свою очередь, рублевая денежная масса /агрегат М2*/ увеличилась по итогам четырех месяцев текущего года на 3,1 проц до 17,277 трлн бел руб. В целом широкая денежная масса /агрегат М3/ в январе-апреле 2008 г возросла на 6,3 проц до 26,042 трлн бел руб.
Вместе с тем, профильные эксперты отмечают, что дальнейшая стагнация динамики денежной массы при прочих равных условиях может привести к падению темпов экономического роста и инвестиций в стране.
Хотя стоит заметить, что уровень ликвидности в банковской системе Беларуси сохраняется на высоком уровне. «На протяжении последнего года у нас высокая ликвидность. Денег в банковской системе достаточно. И мы занимаемся больше изъятием, чем рефинансированием. Поэтому у нас в отличие от других стран нет проблем с недостатком ликвидности», – отметил П.Прокопович.
По его словам, в условиях, когда денег достаточно, вопрос о снижении нормативов обязательного резервирования не ставится. «Но мы идем по другому пути. Мы постоянно увеличиваем долю тех резервных средств, которые банки могут использовать. Сегодня эта доля составляет 30 проц. Совсем недавно этот показатель составлял 10 проц. И в ближайшее время мы увеличим удельный вес до 50 проц. То есть в те дни, когда банкам нужны деньги, можно использовать до 50 проц резервных средств для проведения текущих платежей», – пояснил глава центрального банка.
Так, обязательные резервы коммерческих банков в центральном банке возросли за последние четыре квартала на 62,5 проц до 1,901 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. Удельный вес обязательных резервов в денежной базе составил 28,3 проц на 1 мая против 24,8 проц год назад.
В настоящее время в Беларуси действуют следующие нормативы отчислений коммерческими банками в фонд обязательного резервирования /ФОР/: по привлеченным средствам юридических лиц – 8 проц, по привлеченным средствам физлиц в иностранной валюте – 8 проц, по привлеченным средствам физлиц в белорусских рублях – 4,5 проц.
В свою очередь, избыточные резервы коммерческих банков за последние четыре квартала возросли на 74,7 проц до 1,188 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. Рост избыточных резервов, в первую очередь, обеспечен за счет увеличения объемов размещения ценных бумаг Нацбанка /краткосрочных облигаций/ в коммерческих банках –до 340,4 млрд бел руб на 1 мая 2008 г против 113,5 млрд бел руб год назад. При этом депозиты банков в Нацбанке возросли до 110,5 млрд бел руб на 1 мая против 1,9 млрд бел руб год назад.
Однако, с другой стороны, складывающаяся ситуация может свидетельствовать об отсутствии в экономике достаточного числа инвестиционных проектов, способных генерировать доходность, большую чем по ценным бумагам и депозитам центрального банка страны. В результате сегодня назрела необходимость поиска новых подходов к инвестированию, а также выработки действенных механизмов стимулирования инвестиций, прежде всего долгосрочных.
В мае 2008 г Банк Грузии /87 проц акций банка принадлежат институциональным инвесторам, в числе которых Allianz, UBS, BNP Paribas, Credit Swiss/ купил 70 проц акций Белорусского народного банка за 34,2 млн долл, а также достиг соглашения об опционе на право покупки остальной доли в белорусском банке в размере 30 проц в течение следующих трех лет.
Говоря о перспективности приобретения банка в Беларуси, председатель наблюдательного совета Банка Грузии Николоз Энукидзе отметил: «Мы рады, что являемся одним из иностранных банков, вышедших на многообещающий и быстро развивающийся белорусский рынок. После приобретения этого актива стоимость акций нашего банка на Лондонской бирже /LSE/ повысилась на 100 млн долл. Инвесторы серьезно присматриваются к белорусскому рынку. Мы ожидаем здесь значительный рост ближайшие два-четыре года».
В целом Нацбанк Беларуси не исключает повышения квоты участия иностранного капитала в банковском секторе страны с нынешних 25 проц. «Когда дойдем до этого порога, то, естественно, будем пересматривать. Сегодня в банковскую систему Беларуси в большей степени приходит частный капитал. На 1 января 2008 г в уставных фондах иностранный капитал составлял 9,8 проц, а уже на 1 мая – 14,65 проц. И эти темпы будут только наращиваться», – отметил председатель правления Нацбанка Беларуси Петр Прокопович.
«Мы приветствуем и поощряем эту тенденцию, ведем интенсивную работу по привлечению стратегических инвесторов из- за рубежа – крупные банковские финансовые группы, которые могли бы создавать здесь свои дочерние структуры с капиталом не менее миллиарда евро в течение двух-трех лет. Надо сказать, что число желающих вложить деньги в Беларусь постоянно растет», – заявил в интервью израильской редакции телеканала RTVI П.Прокопович.
Так, по его словам, в настоящее время правительство Беларуси ведет переговоры о продаже контрольного пакета акций белорусского Белинвестбанка немецкому Commerzbank AG. «C Commerzbank AG предварительные договоренности имеются. Сейчас идет техническая работа. В течение двух-трех месяцев они проверят баланс банка, определятся с той стоимостью, которая заявлена в банке. И после этого окончательно будем вместе принимать решение», – отметил П.Прокопович.
«Мы готовы продать контрольный пакет Белинвестбанка, если будут выполнены условия, связанные с привлечением инвестиций. К ним относится очень быстрое наращивание активов и ресурсов банка с выходом по активам Белинвестбанка на уровень не менее 5 млрд евро на 1 января 2010 г», – пояснил глава центрального банка.
По его словам, вхождение немецкого Commerzbank AG в капитал Белинвестбанка будет осуществляться «не за счет продажи акций, а за счет проведения соответствующей допэмиссии акций».
Вместе с тем, П.Прокопович не уточнил возможную рыночную оценку белорусского банка. «Но по сравнению с тем, что было до сих пор это очень значительные суммы, совсем другого порядка. Если раньше мы говорили о десятках миллионов долларов инвестиций в банковский сектор, то сейчас речь идет о миллиардах долларов», – подчеркнул П.Прокопович.
По его словам, в настоящее время завершены переговоры по поводу продажи доли Национального банка в Межторгбанке российскому Альфа Банку. «Что касается Паритетбанка, то здесь идет техническая работа. Отслеживается вопрос стоимости банка, изучения его баланса. Готовится соответствующий нормативный документ для внесения главе государства на рассмотрение. Думаю, что в течение двух-трех месяцев вопрос будет решен», – отметил глава центрального банка.
Касаясь продажи 15 проц акций Беларусбанка, П.Прокопович сообщил, что в настоящее время «идет переговорный процесс, в том числе и по поводу размещения акций банка на биржах». «Думаю, что уже в следующем году банк будет размещаться и на Лондонской фондовой бирже, и на других площадках. Работа идет по разным направлениям. Переговоры ведутся и с западными, и с восточными инвесторами», – сказал он.
Необходимо отметить, что сегодня интерес со стороны иностранных инвесторов растет не только собственно к банкам, но и к другим участникам финансового рынка Беларуси. Так, в мае латвийский банк Rietumu Banka приобрел 50 проц белорусской лизинговой группы «ВестЛизинг». Банк стал совладельцем двух белорусских компаний — ООО «ВестЛизинг» и ООО «Весттрансинвест», и в настоящее время завершает сделку по приобретению доли ООО «ВестЛизинг-М», работающей в Москве.
Планируется, что компании «ВестЛизинг», «Весттрансинвест» и «ВестЛизинг-М», совокупный лизинговый портфель которых на конец первого квартала 2008 г составил около 90 млн долл /около 52 млн долл в России, и 36 млн долл – в Беларуси/, в дальнейшем будут включены в состав группы Rietumu Banka.
«Мы считаем, что белорусский банковский и финансовый сектор находится на той стадии развития, на которой латвийский банковский сектор находился несколько лет назад. Развитие этих секторов в Латвии и Беларуси происходило с разными предпосылками и с разными временными сроками. В этом мы видим для себя очень много возможностей», – заявил президент Rietumu Banka Александр Калиновский.
В целом банковская система Беларуси на современном этапе продолжает демонстрировать высокие темпы роста.
По данным Нацбанка, активы белорусских банков в годовом выражении возросли сразу на 47 проц до рекордных 47,570 трлн бел руб /1 долл – 2133 бел руб/ на 1 апреля 2008 г. При этом, по состоянию на 1 мая кредитный портфель банков достиг 36,612 трлн бел руб, что на 50,4 проц больше чем год назад. В том числе кредиты физлицам возросли за год на 49,5 проц до 9,015 трлн бел руб на 1 мая.
В свою очередь, депозиты населения в пересчете на национальную валюту по состоянию на 1 мая 2008 г достигли рекордных 11,815 трлн бел руб, что на 36,4 проц превышает аналогичный показатель прошлого года. Депозиты юридических лиц возросли за год сразу на 61,1 проц до 10,085 трлн бел руб на 1 мая.
В целом валовая добавленная стоимость /ВДС/ банковского сектора Беларуси в первом квартале 2008 г возросла в сопоставимых ценах на 17,4 проц до 662,1 млрд бел руб /по методологии Системы национальных счетов/. Таким образом, скорость роста ВДС банковской системы по-прежнему опережает скорость роста национальной экономики /в январе-марте 2008 г ВВП Беларуси возрос на 10,5 проц/.
Совокупный уставный капитал банковской системы Беларуси за последние двенадцать месяцев увеличился на 1,031 трлн бел руб /или на 27 проц/ и на 1 мая 2008 г составил 4,845 трлн бел руб.
При этом, стоимость ценных бумаг /акций и облигаций/, находящихся в обращении, на 1 апреля 2008 г достигла рекордной отметки 18,139 трлн бел руб /+3,5 проц за март/, что составляет 8,5 млрд долл в эквиваленте.
По данным Национального банка Беларуси, объем наличных денег в обращении в январе-апреле 2008 г возрос на 6 проц до 3,522 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. В свою очередь, рублевая денежная масса /агрегат М2*/ увеличилась по итогам четырех месяцев текущего года на 3,1 проц до 17,277 трлн бел руб. В целом широкая денежная масса /агрегат М3/ в январе-апреле 2008 г возросла на 6,3 проц до 26,042 трлн бел руб.
Вместе с тем, профильные эксперты отмечают, что дальнейшая стагнация динамики денежной массы при прочих равных условиях может привести к падению темпов экономического роста и инвестиций в стране.
Хотя стоит заметить, что уровень ликвидности в банковской системе Беларуси сохраняется на высоком уровне. «На протяжении последнего года у нас высокая ликвидность. Денег в банковской системе достаточно. И мы занимаемся больше изъятием, чем рефинансированием. Поэтому у нас в отличие от других стран нет проблем с недостатком ликвидности», – отметил П.Прокопович.
По его словам, в условиях, когда денег достаточно, вопрос о снижении нормативов обязательного резервирования не ставится. «Но мы идем по другому пути. Мы постоянно увеличиваем долю тех резервных средств, которые банки могут использовать. Сегодня эта доля составляет 30 проц. Совсем недавно этот показатель составлял 10 проц. И в ближайшее время мы увеличим удельный вес до 50 проц. То есть в те дни, когда банкам нужны деньги, можно использовать до 50 проц резервных средств для проведения текущих платежей», – пояснил глава центрального банка.
Так, обязательные резервы коммерческих банков в центральном банке возросли за последние четыре квартала на 62,5 проц до 1,901 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. Удельный вес обязательных резервов в денежной базе составил 28,3 проц на 1 мая против 24,8 проц год назад.
В настоящее время в Беларуси действуют следующие нормативы отчислений коммерческими банками в фонд обязательного резервирования /ФОР/: по привлеченным средствам юридических лиц – 8 проц, по привлеченным средствам физлиц в иностранной валюте – 8 проц, по привлеченным средствам физлиц в белорусских рублях – 4,5 проц.
В свою очередь, избыточные резервы коммерческих банков за последние четыре квартала возросли на 74,7 проц до 1,188 трлн бел руб на 1 мая 2008 г. Рост избыточных резервов, в первую очередь, обеспечен за счет увеличения объемов размещения ценных бумаг Нацбанка /краткосрочных облигаций/ в коммерческих банках –до 340,4 млрд бел руб на 1 мая 2008 г против 113,5 млрд бел руб год назад. При этом депозиты банков в Нацбанке возросли до 110,5 млрд бел руб на 1 мая против 1,9 млрд бел руб год назад.
Однако, с другой стороны, складывающаяся ситуация может свидетельствовать об отсутствии в экономике достаточного числа инвестиционных проектов, способных генерировать доходность, большую чем по ценным бумагам и депозитам центрального банка страны. В результате сегодня назрела необходимость поиска новых подходов к инвестированию, а также выработки действенных механизмов стимулирования инвестиций, прежде всего долгосрочных.
prime-tass.by
[/cut]
